金融虎讯 3月15日消息,日前,福建省南平市延平区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪,对辖区内一起重大非法集资案件的八名犯罪嫌疑人批准逮捕。
据介绍,普信惠福信息咨询有限公司南平分公司自2016年9月成立以来,通过业务员宣传、举办产品推介会、组织大型酒会等方式发展客户,公司对外宣称是一家国资控股的金融服务机构,并以明显高于银行存款的利息吸引客户注资,以介绍客户通过普惠家APP出借钱款、购买保理产品等形式吸纳社会资金。2020年3月左右因资金链断裂,无法兑付客户的本金和利息。
参与人刘女士报案称,其在普信南平分公司业务员戴某某的介绍下,于2019年起陆续出借了5万元到普信公司旗下的P2P产品普惠家APP赚取利息,投资初期利息均能按时到账。之后,刘女士又在戴某某的介绍下购买了10万元的保理产品,该产品到期后未能如约兑付本息。2020年6月,刘女士发现其投进普惠家APP的资金也无法提现,便在戴某某的建议下将投入普惠家的资金转投到其他保理产品,后续普信公司始终未向刘女士兑付本金及利息。
经查,刘女士共计向普信公司投资人民币15万元,扣除前期领回的利息,实际损失共计人民币14.4万余元。
截至目前,本案已有530余名参与人到公安机关报案,涉嫌非法吸收公众存款金额约1.22亿元,客户损失金额约8300万元。
提 示:
在此,检察机关提醒广大金融消费者,要避免盲目理财、冲动投资,要学会识别套路,避免踏入非法集资的陷阱之中。此外,一旦发现自己参与非法集资,要果断退出、及时止损,保留好相关证据,及时向公安机关报案。
任何投资都有风险,收益越高,风险越大,世界上绝不存在高收益低风险的投资,更不存在高收益零风险的投资。参与非法金融活动,不受法律保护。面对高利诱惑,广大市民一定要保持头脑清醒,尽量远离并尽快报警。