基金净值的概念是什么?基金净值如何计算?，基金净值的两个概念
投资者在查询基金净值时，常常会看到两个概念：单位基金净值和累计基金净值。两者有什么区别？
单位基金资产净值是指某一时点基金资产总市值减去负债后的余额除以基金整体份额，即各基金单位。投资者持有的基金份额乘以单位基金净值，所得结果就是投资者拥有的基金资产总额。
累计单位净值代表单位基金净值加上基金成立以来累计单位分红金额之和，即加上基金分红后的净值。
基金净值计算方法
基金净值是指每个基金份额所代表的基金资产净值。计算公式为：
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
基金累计净值是指基金自成立以来的净值与股息表现之和。反映基金自成立以来累计获得的预期年化预期收益（减去1元面值即为实际预期年化预期收益）。能够更加直观、全面地反映基金在运作过程中的历史业绩表现，结合基金的运作时间，能够更加准确地反映基金的真实业绩水平。
基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后累计分红金额。
例如，某基金曾分红，每10股分红0.2元。若当日公布的基金份额净值为1.02元，则累计份额净值为1.02+(0.2/10)=1.04元。
净值增长率是指一定时期内基金资产净值的增长率。您可以用它来评估基金在一定时期内的表现。
根据证监会要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率=（今日净值-净值）/净值。如果当天有分红，则今日净值增长率=[今日净值-(净值-分红)]/(净值-分红)。
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